מטרות ומבנה התכנית העסקית
מאת : משה שלדוב, רו"ח
התכנית העסקית היא מסמך חשוב ביותר המתאר במפורט את המיזם העסקי ומהווה כלי מרכזי
בעולם העסקים, בידי יזמים, משקיעים, מנהלים ועוד. בדרך כלל תכנית עסקית טובה, מקצועית
ומשכנעת הינה תנאי הכרחי לגיוס הון למיזם העסקי או לאיתור גורמים לשיתוף פעולה.
מטרות התכנית העסקית
א. מטרות פנימיות
1. בניית מסמך מובנה ומאורגן לעשיית סדר בפרוייקט.
2.
גיבוש האסטרטגיה העסקית של הפרוייקט והערכת הפוטנציאל העסקי והכלכלי שלו.
- "יישור קו" בין היזמים – הגדרת מטרות ויעדים, אסטרטגיה לביצוע ותאום ציפיות.
4. פיתוח והעלאת רעיונות חדשים ומשלימים תוך כדי תהליך כתיבת התכנית העסקית.
ב. מטרות חיצוניות
1. גיוס הון – משקיע/ים, הלוואה, קרנות סיוע.
2.
איתור שותפים אסטרטגיים / גורמים לשיתוף פעולה עסקי.
3. השגת אישורים נדרשים ע"פ חוק לצורך הפעילות העסקית.
מבנה התכנית העסקית
א. סיכום מנהלים – סיכום תמציתי של התכנית העסקית בהיקף של מקסימום 3-4 עמודים ומפרט
את הדברים הבאים :
- הצגת הרעיון העסקי
- הצגת המודל העסקי
- מהו היתרון הייחודי/יחסי ברעיון העסקי
- תאור השוק : הגדרה, גודל, שיעור צמיחה, מתחרים עיקריים וכו'
- הגדרת שווקי המטרה העיקריים והאסטרטגיה השיווקית
- תאור המבנה הארגוני, התפעולי וקבוצת היזמים
- תחזית תזרים מזומנים ל-5 שנים ראשונות
- עלויות השקעה וצורת המימון
ב. הרעיון העסקי והמודל העסקי
- מהי הבעיה/צורך שוק שבא הרעיון העסקי לפתור ?
- פירוט הרעיון העסקי והייחודיות שבו לעומת המוצרים/שירותים הקיימים בשוק
- האם הרעיון ניתן להגנה ? (פטנט, סימן מסחר וכו')
- האם קיים מקום למוצרים עתידיים/משלימים בשוק זה ?
- פירוט מודל ההכנסות העסקי (מהם מקורות ההכנסה של המיזם?)
ג. ניתוח השוק
- לקוחות עיקריים ופלחי שוק
- הערכת פוטנציאל שוק (לכל פלח, כולל צמיחה אפשרית)
- מתחרים – מתחרים בפועל (ישירים ועקיפים) ומתחרים פוטנציאליים (לרבות מתחרים
שיצוצו וינסו לחקות את הרעיון העסקי) : מיפוי העוצמות, החולשות, האפשרויות
והאיומים של הרעיון המוצע.
- יתרונות תחרותיים לעומת המתחרים
ד. האסטרטגיה השיווקית
- פלחי שוק פוטנציאליים
- מיצוב
- מטרות ויעדים
- תכנית שיווקית : מדיניות חדירה לשוק (כולל לו"ז), צינורות השיווק, פרסום, מדיניות מחירים,
מעקב ושימור לקוחות (CRM) וכו'.
ה. מחקר ופיתוח, טכנולוגיה וייצור
- לו"ז והיקף המשאבים הדרושים להמשך והשלמת הפיתוח
- הפערים והבעיות עליהן יש להתגבר כדי לסיים את הפיתוח
- עלויות ייצור נוכחיות ועתידיות, לפי שלבי התפתחות המיזם
ו. המבנה הארגוני והתפעולי
- צורת ומקום ההתאגדות העסקית
- המבנה הארגוני
- משאבים דרושים בכח אדם
- אנשי מפתח ואחריותם הניהולית
- קבוצת היזמים
ז. ניתוח סיכונים עיקריים
- הסיכונים העיקריים בפרוייקט ( במו"פ, בייצור, בשיווק וכו')
- השפעת הסיכונים האפשרית על הפרוייקט
- אלטרנטיבות לפעולה
ח. מימון
- דוחו"ת תזרים מזומנים ל-5 שנים ראשונות
- ערך נוכחי נקי + שיעור תשואה פנימי של הפרוייקט
- נקודת איזון
- ניתוח רגישות (לגבי הפרמטרים העיקריים)
- עלויות השקעה ומקורות מימון
- פירוט כל ההנחות עליהן מתבססים הניתוחים הכספיים
ט. נספחים
דוחו"ת תומכים לתכנית העסקית, כגון :
- סקרי שוק
- נספחים טכנולוגיים
- פטנטים
- חוקים ותקנות
- מאמרים מקצועיים
- קורות חיים של היזמים
- חומר שיווקי על מוצרים מתחרים